Välfärdsområdesstyrelsen
Pöytäkirja 12.09.2022/Pykälä 110

243/00.01.02/2022

Välfärdsområdesstyrelsen 12.09.2022 § 110

§ 110

 fornamn.efternamn@luvn.fi

Förslag Välfärdsområdesdirektör Svahn Sanna

Behandling 

Beslut

Redogörelse 

Välfärdsområdets kassa- och likviditetshantering förutsätter ett flexibelt och kostnadseffektivt upphandlingsinstrument för kortfristig finansiering. Dessutom kan kortfristig finansiering användas på ett förutseende sätt för tillfällig finansiering av investeringar.

Det förslås att välfärdsområdescertifikatprogram öppnas med olika finansinstitut för att Västra Nylands välfärdsområde ska ha tillgång till kortfristig finansiering. Ett välfärdsområdescertifikat är en kortfristig skuldförbindelse som välfärdsområdet har utfärdat på penningmarknaden. Välfärdsområdescertifikatet motsvarar ett kommuncertifikat, som kommunerna använder. En del av finansinstituten kan kalla instrumentet för ett kommuncertifikat i stället för ett välfärdsområdescertifikat.

Andra instrument för kortfristig finansiering är bland annat ett traditionellt skuldebrevslån och koncernkontots kreditlimit. Välfärdsområdet fattar vid behov separata beslut om att använda dessa instrument.

Införandet av ett välfärdsområdescertifikatprogram förutsätter att man kommer överens om programmets kreditlimit separat med varje finansinstitut. Ett välfärdsområdescertifikatprogram som etableras med flera finansinstitut gör det möjligt att konkurrensutsätta finansieringen på ett effektivt sätt och stöder riskhanteringen som hänför sig till hanteringen av finansieringen.

Programmet i sig medför inga kostnader för välfärdsområdet, och ingen säkerhet krävs för det. På kortfristiga lån som tas ut med välfärdsområdescertifikatet betalas ränta och lånetiden är högst ett år. Det föreslås att limitnivån per finansinstitut är 150,0 miljoner euro, vilket motsvarar ungefär en månads utgifter i Västra Nylands välfärdsområdes driftsekonomi. Limitnivån per finansinstitut utgör maximibeloppet för ett kortfristigt lån.

Det föreslås att välfärdsområdescertifikatprogrammet ingås med följande finansinstitut: OP Företagsbanken Abp, Nordea Bank Abp, Kommunfinans Abp, Danske Bank Abp, Aktia Bank Abp och Svenska Handelsbanken AB filialverksamheten i Finland.

Genom det här beslutet upptar välfärdsområdet inte ett kortfristigt lån, utan befogenheten att uppta lån fastställs separat i budgeten och separata beslut fattas om att uppta lån. Befogenheterna för att uppta ett lån har fastställts i välfärdsområdets förvaltningsstadga och instruktion.

Välfärdsområdesfullmäktige beslutar senare om grunderna för finansieringsverksamheten, som innehåller riktlinjer bland annat för grundförutsättningarna för välfärdsområdets finansieringsverksamhet och ränteskyddspraxis.

Bilagor

Tilläggsmaterial

För kännedom

Beslutshistoria